Заявление на открытие корреспондентского счета

Заявление на открытие корреспондентского счета (субсчета). ОКУД 0401027

Заявление на открытие корреспондентского счета (субсчета). ОКУД 0401027 – документ, составляющийся с целью открыть субстчет в подразделении центрального банка или же в подразделении иной кредитной организации.

Корреспондентские счета предназначены для отражения расчетов, которые производит одна кредитная организация по поручению другой организации и за ее счет. Все расчеты, таким образом, производятся на основании ранее заключенного между ними корреспондентского договора. Все желающие открыть такой счет должны предоставить письменно составленное заявление, а так же иные документы, такие как: заверенная копия лицензии, разрешающей осуществление банковских операций, заверенные в установленном порядке копии учредительных документов юридического лица или индивидуального предпринимателя, свидетельство относительно постановки на учет в налоговом органе, письмо, составленное в территориальном учреждении Банка России, подтверждающим согласование кандидатур руководителя, а так же главного бухгалтера кредитной организации, заверенную карточку, содержащую образцы подписей руководителя, главного бухгалтера, а так же уполномоченных должностных лиц кредитной организации.

Подавая заявление на открытие корреспондентского счета следует иметь в виду, что банки руководствуются нескольким принципами открытия такого счета. Как правило, они открывают счета в гораздо более крупных финансовых институтах. Кроме этого, крупные банки обладают мощным техническим, а так же технологическим потенциалом и, таким образом, способны обслуживать большое число корреспондентских счетов.

Заявление на открытие корреспондентского счета (субсчета)

Заявление на открытие корреспондентского счета (субсчета) – это заявка юридического лица (банка или кредитной организации), выражающая его желание открытия банковского счета в центральном банке или другой кредитной организации. Счета такого вида не отличаются от счетов физических или юридических лиц.

Предназначение субсчета — отражение расчетов, которые проводит кредитная организация за счет финансовых средств и на основании поручения другой кредитной организации. На основании заявления подписывается корреспондентский договор, регулирующий отношения между этими двумя организациями. Для открытия счета требуется представить в банк необходимые документы:

  • заявление на открытие субсчета;
  • нотариально заверенная копия лицензии;
  • нотариально заверенные копии учредительных документов кредитной организации;
  • письмо Банка России о согласовании кандидатур руководителя и главного бухгалтера организации;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговой (оригинал);
  • по два экземпляра карточек с образцами подписей и оттисков печати кредитной организации

Кроме вышеперечисленного списка документов кредитная организация предоставляет ряд других документов согласно специфике своей деятельности: например, копию справки о присвоении порядкового номера и другие документы.

Приложение 32. Форма N 0401027 «Заявление на открытие корреспондентского счета (субсчета)»

См. данную форму в редакторе MS-Word

Приложение 32
к Положению ЦБР
«О безналичных расчетах в Российской Федерации»
от 03.10.2002 г. N 2-П

Заявление
на открытие корреспондентского счета (субсчета)

Отметка подразделения расчетной сети Банка России

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

© ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 2018. Система ГАРАНТ выпускается с 1990 года. Компания «Гарант» и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ.

ЗАЯВЛЕНИЕ НА ОТКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (СУБСЧЕТА) (Форма N 0401027)

ЗАЯВЛЕНИЕ НА ОТКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (СУБСЧЕТА) Наименование подразделения расчетной сети Банка России __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ Наименование кредитной организации / филиала (полное) __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ Просим открыть корреспондентский счет (субсчет) Руководитель ________________ (подпись) М.П. Главный бухгалтер ________________ (подпись) «__» _____________ 20__ г. Отметка подразделения расчетной сети Банка России Документы на оформление открытия корреспондентского счета (субсчета) проверены. Разрешаю открыть корреспондентский счет (субсчет) Начальник подразделения расчетной сети Банка России ________________ (подпись) «__» _____________ 20__ г. Открыт корреспондентский счет (субсчет) N: Главный бухгалтер ________________ (подпись) «__» _____________ 20__ г.

Другие статьи:  Перерасчет валюты в рубли

Приложение 33
к Положению Банка России
«О безналичных расчетах в
Российской Федерации»
от 3 октября 2002 г. N 2-П

Скачать ПОЛОЖЕНИЕ О БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТАХ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (утв- ЦБ РФ 03-10-2002 2-П) (ред от 22-01-2008) (2018) Актуально в 2018 году

  • Рубрикатор
  • Федеральное законодательство
  • Региональное законодательство
  • Налоговый учет
  • Бухгалтерский учет
  • Кадровое делопроизводство
  • Производственный календарь 2017
  • Образец договора дарения
  • Сервисы
  • Формы документов
  • Юридический словарь
  • Cоглашение о разделе имущества супругов
  • План счетов
  • Курсы, ставки, индекс
  • Правила бух. учета
  • Как оформить загранпаспорт
  • Навигация и возможности
  • Помощь
  • Поиск
  • Вступление в наследство по завещанию
  • Как получить материнский капитал
  • Как получить паспорт на квартиру
  • Как оформить развод
  • Образец нового полиса ОМС
  • О сайте
  • О системе
  • Условия использования сайта
  • Технические требования
  • Статьи и обзоры
  • Документы для открытия ИП
  • Регистрация граждан

Сайт использует файлы cookie.Продолжая просмотр сайта, вы соглашаетесь с использованием файлов cookie.
© 2010—2018. Справочно-правовая система «ЗаконПрост».

Заявление на открытие корреспондентского счета (субсчета). ОКУД 0401027

Корреспондентский счёт, или субсчет, — это счёт, открываемый банку (кредитной организации) в подразделении центрального банка или в подразделении другой кредитной организации. Такие расчетные счета принципиально не отличаются от банковских счетов физических и юридических лиц. Они предназначены для отражения расчётов, производимых одной кредитной организацией по поручению и за счёт другой. Расчеты производятся на основании заключённого между ними корреспондентского договора. В России корреспондентские счета состоят из 20 разрядов. В платёжных поручениях это не обязательный реквизит.

Открыть субсчет можно с даты внесения соответствующей записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения кредитной организации порядкового номера. Основанием для открытия корреспондентского счета является заключение договора счета.

Для открытия корреспондентского счета необходимо предоставить следующие документы:

  • заявление на открытие корреспондентского счета;
  • копия лицензии на осуществление банковских операций, заверенную в установленном порядке;
  • копии учредительных документов, заверенные в установленном порядке:
  • письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
  • заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц кредитной организации и оттиском печати кредитной организации.

Кроме указанных документов кредитная организация предоставляет:

  • копию сообщения Банка России о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, заверенную в установленном порядке;
  • копию Положения о филиале, заверенную в установленном порядке;
  • оригинал доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала на открытие корреспондентского субсчета и ведение операций по этому счету, или заверенную в установленном порядке копию доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, удостоверяющей полномочия руководителя филиала на открытие счета и ведение операций по нему и право подписания договоров (в случае, если договор и заявление на открытие счета подписываются руководителем филиала).

Каждый банк может открывать корреспондентские счета и в других банках или вести счета банков у себя. Поэтому корреспондентские счета принято делить на “ностро” и “лоро” соответственно. Счет “ностро” — это счет, открытый в другом банке. Счет “лоро” банк открывает другому банку точно также как и всем своим клиентам. С точки зрения бухгалтерского баланса счета “ностро” — активные, счета “лоро” — пассивные.

У каждого банка может быть несколько корреспондентских счетов, и “ностро”, и “лоро”. Как правило, корреспондентские счета открываются в определенной валюте.

Открывая корреспондентские счета, банки руководствуются несколькими принципами. Как правило, они открывают счета в более крупных финансовых институтах. Это связано главным образом с тем, что банки не хотят принимать на себя дополнительные кредитные риски, размещая средства в менее крупных кредитных организациях, т.е. фактически предоставляя им ссуды. Кроме того, большие банки обладают более мощным техническим и технологическим потенциалом и, соответственно, способны обслуживать значительное число корреспондентских счетов.

Заявление на открытие банковского корреспондентского счета (субсчета)

Для отражения расчетов одной кредитной организации с другой предназначен корреспондентский счет, или субсчет. Финансовое учреждение открывает его в подразделении Центрального или любого другого банка. Межбанковские платежи производятся на основании заключенного соглашения. Для заведения потребуется заполнить заявление на открытие корреспондентского счета (субсчета).

Другие статьи:  Вересов завещание ворона

Как выглядит бланк

В общероссийском классификаторе управленческой документации этому заявлению присвоен номер 0401027. После наименования документа указывается следующая информация:

  1. Название подразделения расчетной сети, в которой происходит открытие.
  2. Наименование банка, который ходатайствует о заведении.
  3. Просьба о присвоении корсчета.
  4. Дата и подписи уполномоченных сотрудников. Ими являются руководитель кредитной организации и главный бухгалтер.

Визирование скрепляется круглой печатью. После этого следует блок, касающийся отметок того банка, в котором происходит заведение. Указывается факт проверки сданной документации, а также разрешение, свидетельствующее о том, что корсчет может быть открыт. Со стороны этой банковской структуры также проставляются печати и подписи.

Другие сведения

На основании заявления происходит формирование корреспондентского договора. При этом, если банк заводит корсчет другого финучреждения у себя, он именуется «лоро». А те счета, которые кредитная организация открывает в других банковских структурах, относятся к «ностро». У любой организации может быть несколько счетов – как лоро, так и ностро. При этом они могут быть в разных валютах.

Кроме заявления, необходимо подготовить следующий комплект документов:

  • копию лицензии, свидетельствующую о праве осуществления банковских операций;
  • копии учредительных бумаг;
  • письмо из ЦБ РФ о согласовании назначения управляющего и главного бухгалтера;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
  • два экземпляра карточки с образцами подписей уполномоченных сотрудников учреждения;
  • два экземпляра карточки с оттисками используемой печати.

Документы на открытие корреспондентского счета ЛОРО

При установлении корреспондентских отношений для открытия корреспондентского счета ЛОРО банк-респондент должен представить Банку следующие оригиналы документов или их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации:

  • Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (в отношении банков-респондентов, зарегистрированных после 01 июля 2002 г.) или Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 г. (в отношении банков-респондентов, зарегистрированных до 01 июля 2002 г.). Для банка-нерезидента — соответствующие документы, подтверждающие правовой статус юридического лица — нерезидента по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица — нерезидента.
  • Учредительные документы:
  • Устав, изменения и дополнения, вносимые в Устав (при их наличии).
  • Учредительный договор (если таковой имеется), а также изменения и дополнения, вносимые в Учредительный договор (при их наличии).
  • Свидетельства о регистрации изменений, вносимых в учредительные документы.
  • Лицензию на осуществление банковских операций.
  • Оригинал карточки с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц и оттиска печати (далее — карточка). Для открытия корреспондентского счета нерезиденту Банк вправе принять вместо карточки альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете.
  • Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете (доверенности, копии приказов или иные документы, подтверждающие предоставление данным лицам права подписи, а также срок полномочий; копии приказов о назначении на должность уполномоченных лиц).
  • Документы, подписанные руководителем и заверенные печатью банка-респондента, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи на распоряжение денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете (в случае, когда это предусмотрено договором).
  • Копии документов, удостоверяющих личности лиц, указанных в карточке, а также лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи на распоряжение денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете.
  • Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа банка-респондента (копия протокола общего собрания акционеров (участников) общества или совета директоров (наблюдательного совета) общества либо выписка из этих протоколов).
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Банки-нерезиденты, в соответствии с особенностями учета в налоговых органах иностранных организаций, представляют документ, свидетельствующий о постановке на учет в налоговом органе иностранной организации по следующим основаниям: по месту осуществления деятельности (при наличии обособленного подразделения на территории Российской Федерации), либо по месту нахождения принадлежащего им имущества и (или) транспортных средств (при наличии такого имущества в Российской Федерации), либо по месту постановки на учет банка, в котором открывается счет (при отсутствии на территории Российской Федерации обособленного подразделения и недвижимого и движимого имущества).
  • Письмо территориального учреждения Банка России (Центрального (Национального) Банка — для банков из стран ближнего зарубежья) с подтверждением согласования кандидатур лиц, назначение на должности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации, стран ближнего зарубежья подлежит согласованию с Банком России (Центральным (Национальным) Банком — для банков из стран ближнего зарубежья), при указании данных лиц в карточке банка-респондента. В случае принятия от банка-нерезидента альбома образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, представления банком-нерезидентом писем Центрального (Национального) Банка с подтверждением согласования кандидатур уполномоченных лиц не требуется.
  • Выписку из Единого государственного реестра юридических лиц, заверенную печатью налогового органа либо нотариально удостоверенную копию (только для банков-резидентов). Срок представления в Банк выписки (копии) не должен превышать 30 календарных дней со дня выдачи документа регистрирующим органом.
  • Документ, содержащий информацию о присвоенных банку-респонденту кодах по общероссийским классификаторам, подтверждающим постановку на учет в Едином государственном регистре предприятий и организаций (ЕГРПО) — при наличии.
Другие статьи:  Уведомление об уступке прав требования

Кроме вышеуказанных, банк-респондент должен представить Банку следующие документы:

  • Заявление на открытие корреспондентского счета (по форме, установленной Банком), подписанное руководителем и главным бухгалтером и заверенное печатью банка-респондента.
  • Анкету кредитной организации для целей идентификации клиента (банка-респондента) в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
  • Сведения (по форме, установленной Банком) о бенефициарных владельцах — физических лицах, которые, в конечном счете, прямо или косвенно (через третьих лиц) владеют (имеют преобладающее участие более 25 процентов в капитале) банком-респондентом либо имеют возможность контролировать действия банка-респондента (кроме банков-респондентов, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50% акций (долей) в капитале; банков-респондентов — эмитентов ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах).
  • Письмо, подписанное руководителем и заверенное печатью банка-респондента, с информацией об осуществлении банком-респондентом мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
  • Письмо, подписанное руководителем и заверенное печатью банка-респондента, об отсутствии/наличии задолженности перед бюджетом.
  • Письмо, подписанное руководителем и заверенное печатью банка-респондента, с подтверждением адреса местонахождения постоянно действующего исполнительного органа банка-респондента, а в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа — иного органа или лица, имеющих право действовать от имени банка-респондента без доверенности, или документ, подтверждающий право собственности либо аренды на помещение по адресу местонахождения постоянно действующего исполнительного органа, а в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа — иного органа или лица, имеющих право действовать от имени банка-респондента без доверенности (для банков-нерезидентов — с указанием фактического местонахождения постоянно действующего органа управления на территории государства, в котором зарегистрирован банк-респондент).
  • Опросный лист клиента — кредитной организации.

При установлении корреспондентских отношений с кредитной организацией с открытием корреспондентского счета (субсчета) филиалу данной кредитной организации помимо вышеуказанных документов необходимо представление следующих оригиналов документов или их копий, заверенных в порядке, установленном законодательством Российской Федерации:

  • Положение о филиале.
  • Сообщение Банка России (Центрального (Национального) Банка — для банков из стран ближнего зарубежья) о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера.
  • Уведомление о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения филиала; документ, свидетельствующий о внесении записи в государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.
  • Доверенность, выданную кредитной организацией руководителю филиала, удостоверяющую полномочия руководителя филиала на открытие счета и ведение операций по нему и право подписания договоров.

Наши ценности: Развитие и успех • Взаимоуважение и честность • Командный дух • Надежность и ответственность • Социальная активность